8月19日，由北京廣播電臺北京新聞廣播主辦、財策研習社協(xié)辦的題為“尋找專業(yè)價值，避開投資陷阱”活動在北京市三里屯科技寺創(chuàng)業(yè)空間成功舉辦。本次活動由北京新聞廣播《財富新動力》「函氧財經」節(jié)目主持人楚函主持，金石財策聯合創(chuàng)始人、CEO劉干霄先生，金石財策私財部業(yè)務主管吳南先生受邀作為演講分享嘉賓，《函氧財經》節(jié)目聽眾，來自銀行、證券、基金、第三方財富管理公司等金融行業(yè)的理財顧問以及部分高凈值客戶參加了此次活動。

劉干霄先生以《新金融周期下的家庭理財策略選擇》為題，分析了目前的宏觀經濟環(huán)境，并給出相關資產配置建議。

今年有一個里程碑式的事件，李嘉誠在3月份宣布退休。他從1996年開始考慮退休計劃，一直到2018年才完成了接班人教育。對于自己的做事哲學，李嘉誠總結了16個字：好謀而成、分段治事、不疾而速、無為而治。劉干霄先生表示，李嘉誠這16個字的做事哲學對于當下的經濟環(huán)境非常具有借鑒意義。

當下，全球經濟失衡，經濟政策不確定性指數創(chuàng)歷史新高。國內非金融企業(yè)部門債務增長過快，債務風險形勢嚴峻。隨著去杠桿的推進，債券市場違約將呈常態(tài)化。當下的理財環(huán)境已進入“低回報—高風險”的長周期。對于“不確定時代”的“確定性選擇”，劉干霄先生給出了六條投資建議：

1、防范系統(tǒng)風險，構建基石資產（絕對回報）

2、配置高評級債，獲取穩(wěn)健回報（固定回報）

3、標配VC/PE基金，獲取流動性溢價（超額回報）

4、標配傳統(tǒng)資產：黃金&藝術品（另類回報）

5、升級管理模式，選擇專業(yè)委托（全權委托）

6、事務管理與資產管理并重，FO價值顯而易見

吳南先生《智能時代下的理財選擇》梳理了金融科技的發(fā)展過程，并重點介紹了時下熱門的投資方式：智能投顧。

金融科技的發(fā)展經歷了三個階段：金融IT—金融互聯網—金融科技。目前金融科技的運用主要分為智能投顧和金融消費。在財富管理領域，智能投顧以可以有效修正投資行為偏差的特點，廣受人們關注。

隨著國內經濟增速的放緩以及違約事件的增多，投資者投資理念變得更加理性，開始由單一產品轉變?yōu)檫M行多元化資產配置。這一理念正好與智能投顧資產配置邏輯相契合。智能投顧以資產組合理論為基礎，結合大數據分析和人工智能，從海外流傳到國內后就成為了金融行業(yè)一個重要話題。

金石財策在智能投顧領域也早有布局，聯合金融科技“獨角獸”品鈦旗下全資子公司璇璣科技開發(fā)璣智、璣慧，以人機結合的方式，更好地服務高凈值客戶。

在行業(yè)不斷出現爆雷事件和違約事件的背景下，此次活 動以深入的分析、獨到的建議、前沿的分享，受到了現場金融顧問和高凈值客戶的一致好評。

金石財策金石智庫專家多次受邀作為嘉賓參加北京新聞廣播、北京城市廣播、北京故事廣播財富管理類節(jié)目。

金石智庫匯聚財、稅、法領域專家，杰出人士，致力于通過促進行業(yè)實務交流與經驗分享，推動私人財富管理和綜合金融服務的專業(yè)化發(fā)展。